ジュニアNISAも乗換えました

おはようございます

くま吉です

今日もご訪問ありがとうございます♡

昨日の積立NISAの話の続きで

今日は積立NISAと同時にジュニアNISAも乗り換えましたの話

積立NISAは主に自分の老後資金用なので

子供の教育費も同時に貯めなくちゃということで

少し前にジュニNISAも契約していました☆

当時、「金融リテラシー」のかけらもなかった私は

またまた銀行で進められるがまま契約…(笑)

積立開始月：2020年10月
ファンド名：ダブル・ブレイン（自動再投資型）
積立金額：年間60万円（月々5万円）
購入時手数料：キャンペーン中の為0％（通常：3.3％）
信託報酬：年2.013％

購入時手数料が無料だったのは良かったですが

信託報酬約2％…

高いな－と思いつつ契約当初はどこも相場が

こんなものなのだから仕方がないのかな－と思っていましたが

勉強していくとめちゃくちゃ高い

保有額が年間2%も目減りしていくって…

ジュニアNISAは2023年で制度が終了されるので

もう今更乗り換えしない方がいいのかな－とも思いましたが

あと2年しかないとしても

やっぱり2%どんどん資産が減っていくのは悲しすぎる…との結論に至り

乗り換えを決意☆

ちなみにジュニアNISAの成績です

積立期間：11か月
購入金額合計：550,000円
解約評価金額：599,030円
損益：49,030円

11ヵ月でこの利益は嬉しい－－♪

でも注意しないといけないのはジュニアNISAは運用益が非課税になるのですが

途中解約は残念ながら課税されてしまうんですよね

損益　　　　　：49,030円
源泉徴収税額　　：9,959円
差引実際利益額：39,071円

若干目減りしてしまいましたが利益あるだけまだいいかと

そして2022年から新たに入りなおしたのがこちら↓

証券会社：SBI証券
ファンド名：SBI・V・S＆P500インデックスファンド
積立金額：66,666円/ヵ月
購買時手数料：なし
信託報酬手数料：年0.0938％程度

こちらのファンドはＳ＆Ｐ500指数に連動する投資成果を目指すというもの

つまり、実質的にアメリカを代表する企業約500社の株式に

まとめて投資できます

積立NISAは「SBI・V・全米インデックスファンド」で

全米の株式をまとめて投資することにしたので

少しリスク分散（分散になってない！？）する意味でも

積立NISAとは違うファンドを選びました

こちらも積立NISAと同様大きく育ってくれたらいいな－♪

最後までお読み頂きありがとうございました☆

それでは本日も皆様にとって素晴らしい一日になりますように～💛