おはようございます
くま吉です
今日もご訪問ありがとうございます♡
昨日の積立NISAの話の続きで
今日は積立NISAと同時にジュニアNISAも乗り換えましたの話
積立NISAは主に自分の老後資金用なので
子供の教育費も同時に貯めなくちゃということで
少し前にジュニNISAも契約していました☆
当時、「金融リテラシー」のかけらもなかった私は
またまた銀行で進められるがまま契約…(笑)
積立開始月:2020年10月
ファンド名:ダブル・ブレイン(自動再投資型)
積立金額:年間60万円(月々5万円)
購入時手数料:キャンペーン中の為0%(通常:3.3%)
信託報酬:年2.013%
ファンド名:ダブル・ブレイン(自動再投資型)
積立金額:年間60万円(月々5万円)
購入時手数料:キャンペーン中の為0%(通常:3.3%)
信託報酬:年2.013%
購入時手数料が無料だったのは良かったですが
信託報酬約2%…
高いな-と思いつつ契約当初はどこも相場が
こんなものなのだから仕方がないのかな-と思っていましたが
勉強していくとめちゃくちゃ高い
保有額が年間2%も目減りしていくって…
ジュニアNISAは2023年で制度が終了されるので
もう今更乗り換えしない方がいいのかな-とも思いましたが
あと2年しかないとしても
やっぱり2%どんどん資産が減っていくのは悲しすぎる…との結論に至り
乗り換えを決意☆
ちなみにジュニアNISAの成績です
積立期間:11か月
購入金額合計:550,000円
解約評価金額:599,030円
損益:49,030円
購入金額合計:550,000円
解約評価金額:599,030円
損益:49,030円
11ヵ月でこの利益は嬉しい--♪
でも注意しないといけないのはジュニアNISAは運用益が非課税になるのですが
途中解約は残念ながら課税されてしまうんですよね
損益 :49,030円
源泉徴収税額 :9,959円
差引実際利益額:39,071円
源泉徴収税額 :9,959円
差引実際利益額:39,071円
若干目減りしてしまいましたが利益あるだけまだいいかと
そして2022年から新たに入りなおしたのがこちら↓
証券会社:SBI証券
ファンド名:SBI・V・S&P500インデックスファンド
積立金額:66,666円/ヵ月
購買時手数料:なし
信託報酬手数料:年0.0938%程度
ファンド名:SBI・V・S&P500インデックスファンド
積立金額:66,666円/ヵ月
購買時手数料:なし
信託報酬手数料:年0.0938%程度
こちらのファンドはS&P500指数に連動する投資成果を目指すというもの
つまり、実質的にアメリカを代表する企業約500社の株式に
まとめて投資できます
積立NISAは「SBI・V・全米インデックスファンド」で
全米の株式をまとめて投資することにしたので
少しリスク分散(分散になってない!?)する意味でも
積立NISAとは違うファンドを選びました
こちらも積立NISAと同様大きく育ってくれたらいいな-♪
最後までお読み頂きありがとうございました☆
それでは本日も皆様にとって素晴らしい一日になりますように~💛
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