ジュニアNISAも乗換えました

資産運用

おはようございます

くま吉です

今日もご訪問ありがとうございます♡

 

昨日の積立NISAの話の続きで

今日は積立NISAと同時にジュニアNISA乗り換えましたの話

 

 

 

 

積立NISAは主に自分の老後資金用なので

子供の教育費も同時に貯めなくちゃということで

少し前にジュニNISAも契約していました☆

 

当時、「金融リテラシー」のかけらもなかった私は

またまた銀行で進められるがまま契約…(笑)

 

積立開始月:2020年10月
ファンド名:ダブル・ブレイン(自動再投資型)
積立金額:年間60万円(月々5万円)
購入時手数料:キャンペーン中の為0%(通常:3.3%)
信託報酬:年2.013%

 

購入時手数料が無料だったのは良かったですが

信託報酬約2%

高いな-と思いつつ契約当初はどこも相場が

こんなものなのだから仕方がないのかな-と思っていましたが

勉強していくとめちゃくちゃ高い

保有額が年間2%も目減りしていくって…

 

ジュニアNISAは2023年で制度が終了されるので

もう今更乗り換えしない方がいいのかな-とも思いましたが

 

 

あと2年しかないとしても

やっぱり2%どんどん資産が減っていくのは悲しすぎる…との結論に至り

乗り換えを決意☆

 

 

ちなみにジュニアNISAの成績です

 

積立期間:11か月
購入金額合計:550,000円
解約評価金額:599,030円
損益:49,030円

 

11ヵ月でこの利益は嬉しい--♪

 

でも注意しないといけないのはジュニアNISAは運用益が非課税になるのですが

途中解約は残念ながら課税されてしまうんですよね

 

損益     :49,030円
源泉徴収税額  :9,959円
差引実際利益額:39,071円

 

若干目減りしてしまいましたが利益あるだけまだいいかと

 

そして2022年から新たに入りなおしたのがこちら↓

 

証券会社:SBI証券
ファンド名:SBI・V・S&P500インデックスファンド
積立金額:66,666円/ヵ月
購買時手数料:なし
信託報酬手数料:年0.0938%程度

 

こちらのファンドはS&P500指数に連動する投資成果を目指すというもの

つまり、実質的にアメリカを代表する企業約500社の株式に

まとめて投資できます

 

積立NISAは「SBI・V・全米インデックスファンド」で
全米の株式をまとめて投資することにしたので
少しリスク分散(分散になってない!?)する意味でも
積立NISAとは違うファンドを選びました

 

こちらも積立NISAと同様大きく育ってくれたらいいな-♪

 

最後までお読み頂きありがとうございました☆

 

それでは本日も皆様にとって素晴らしい一日になりますように~💛

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